最近，一则与在英华人群体有关的新闻登上了英国各大头条。经过三年的调查，英国警方抓获了由7名中国人组织的犯罪团伙。
据了解，该犯罪团伙在3年的时间内绕过外汇管制并进行一系列犯罪勾当，洗钱金额超5500万英镑，现在被判入狱近25年，每人被判处11个月至12年不等的刑期！
在金丝雀码头向大批留学生换汇？
根据现行的法律规定，中国公民将资金转出中国是比较困难的，中国法律不仅对出境资金的用途有着严格的限制；它也对获取外币的数额有着严格的控制。每年，中国国民可将个人用途的外汇汇出境的金额不得超过5万美元（3.8万英镑）。
对于一些人来说，该限制可能耽误了他们在英的“计划”，比如说，各种生活消费、买房、给孩子交学费或者想把一些从非法渠道获得的收入搞到英国等等各种“目的“；他们则希望可以利用各种方式来规避这种严格的外汇限额。
随着这样的“资金”需求不断增长，一些不法分子想抓住“商机”从中获利，他们主动提供便利——也就是所谓的“地下银行”，一种洗钱方式。比如说，他们会向这些有需求的人提供换汇服务。
2019年的时候，英国国家犯罪局(NCA) 曾公布一份报告。这份报告中特别警告，这些“地下银行”的使用在英国华人群中非常普遍。随着对地下钱庄的担忧日益加深，警方开始对该组织进行调查。多年来，华人圈子则是警方的重点监视目标。
据媒体报道，英国斯托克纽因顿警方收到举报后锁定目标。在经过为期3年的调查后，警方发现了一个通过“地下银行”进行国际洗钱的犯罪团伙，7名中国人。
2022年12月，警方执行了两项搜查令。
在伦敦金丝雀码头的一套公寓内，警方在29岁的舒某和28岁的王某衣柜里找到一个手提袋中，并发现了超过10.4万英镑的现金。接下来，他们在另外一处住所（28岁的黄某的住所）发现多台点钞机和钱袋，警方从当中一共缴获了近50万英镑的资产。
经过调查，警方还发现协助他们犯罪的另外两人28岁的刘某和26岁的李某，他们也住在金丝雀码头。这两个人通过经营未注册的货币业务来协助“洗钱”业务。2023年6月，警方搜查了他们在金丝雀码头的住址，找到了点钞机和1.46万英镑的现金。
警方抓获这几人后，通过调查舒某和黄某的手机短信时发现，他们通常会使用中国的某个软件向一些国际大学生出售英镑，以绕过外汇限制。此外，证据还显示，他们的头上还有一位“老大”。
这几年来，舒某和黄某一直为网名为“天上有个大太阳”的人工作，该人员会安排两人收取大量现金，有时一次收取的金额高达25万英镑。
然而，即便合作多年，两人并不知道这位“收钱人”的真正身份。每次，这位“老大”只会被要求他们拍下一张5英镑钞票的照片，包括独特的序列号。随后，这张照片被交给快递员，这样双方就无需知道对方的身份。他们这样做的目的是为了而防止收钱人被捕后向警方提供信息。
然而，即便计划再怎么“周密”，这位犯罪头目终逃不过警方“火眼金睛”。警方随后查明，29岁的王某是该团伙的头目，他长期居住在曼彻斯特。一直以来，他都是使用中国一款即时通讯应用程序，并以“天上有个大太阳”的用户名进行非法活动。
在搜查他的住址时，警方发现了大量手机、电脑、他人名下的银行卡和一台点钞机。
此外，警方还发现曼彻斯特的另外一位同伙陈某 （28 岁），她通过经营未注册的货币服务业务协助这位老大做事。
总共被判处近25年监禁！
警员对所有人员的所有手机和电脑进行进一步调查，并从中获得了2020年2月至2023年6月每批货物的综合账簿。从这些数据来计算，他们的洗钱金额超过5500万英镑。
经过法院审判，犯罪头目王某被判处12年监禁；同样来自曼彻斯特的陈某因经营未经注册的货币服务业务被判处2年监禁；舒某被判处有期徒刑2年8个月；黄某被判处有期徒刑3年4个月。
此外，在今年6月份的早期宣判中，刘某和李某各被判处18个月监禁；而王某被判处11个月监禁。
七名罪犯目前被判处总计24年零11个月的监禁。
斯托克纽因顿主动犯罪小组的侦缉警官扎克罗威表示：“洗钱活动的规模之大，将引发非法贩毒、卖淫、人口贩卖等犯罪行为。这一判决以及为此而进行的长达三年的调查表明，无论案件多么复杂，我们都会竭尽全力抓捕那些试图享受非法资金收益的犯罪分子。这次成功的起诉彻底摧毁了犯罪活动，防止犯罪分子从其不法行为中获利。”
丽莎评论
从媒体提供的消息看，这7名犯罪嫌疑人都不到三十岁，本来有着非常好的大好年华却误入歧途真的很可惜。从该案件也可以看出，英国对于此类金融犯罪的处罚相当严格；接下来，英国警方只会进一步加大调查力度来重点关注这种换汇行为。
那么，什么样的行为可以被视作违反反洗钱法以及犯罪？
2002年《犯罪所得法》（POCA）是英国管理洗钱和相关刑事犯罪的重要立法之一。该法案定义了几种类型的金融和经济犯罪，并赋予执法机构打击这些犯罪的具体权力，这不仅包括在某人涉嫌犯罪时进行进一步调查的权力，还包括冻结和追回与犯罪活动有关的资金的广泛权力。警方、国家犯罪局、严重欺诈办公室等机构均受《犯罪所得法》的授权，可以利用其条款对包括洗钱在内的金融犯罪采取行动。
在这里，洗钱指的是将非法所得资金伪装成合法资金的过程，犯罪企业经常利用洗钱来隐藏资金。该法案描述了三项主要的洗钱罪行，旨在防止、发现和起诉洗钱行为，不仅限于直接参与洗钱的人，还适用于协助或鼓励他人洗钱或提供促成或促进洗钱服务的任何人士。此外，该立法对金融（和某些非金融）企业实施了严格的制度以防止洗钱，包括要求了解其客户、监控交易和报告可疑活动。
《犯罪所得法》规定的三项主要洗钱罪行是：
隐匿、伪装、转换或转移、移除犯罪财产
洗钱罪的“隐匿”是指采取任何行动隐瞒或掩饰犯罪所得资金或资产的真实性质、来源、地点、处置、流动或所有权的行为。犯下此罪的人的目的是使有关资金或资产的来源难以追踪，从而使犯罪分子得以在不引起执法或税务机关注意的情况下享用这些收益。有许多类型的活动可用于隐藏某些资金的犯罪来源，根据该法规，所有这些活动均属非法。
“伪装”犯罪财产涉及隐瞒犯罪所得资金或资产的真实性质、来源、位置或所有权。比如说，当事人将资金存入海外账户，或通过复杂的交易网络伪装财产。此外，伪装还可能涉及改变收益的形式，例如将现金转换为资产。
转换是指改变犯罪财产形式的活动。例如，使用贩毒所得现金购买汽车或房产等奢侈资产，实际上是将收益形式从现金转换为资产。购买加密资产是转换犯罪财产的一种常见方式，使用加密货币进行的交易不受监管，犯罪分子可以在短时间内进行多次交易，从而为调查人员创建复杂的审计线索，以追踪所涉资金的真实来源。
转移是指将犯罪财产从一个人或一个地方转移到另一个人或地方，这可能包括在账户之间或跨境转移资金，使追踪资金的原始来源变得更加困难。最后，移除是指将犯罪财产带出管辖范围，通常转移到法律较宽松或执法较不严格的国家，以避免被发现、扣押或承担法律后果。
安排
“安排”罪是指订立或参与一项安排——您明知或怀疑该安排会促使他人或代表他人获取、保留、使用或控制犯罪财产。该罪针对的是洗钱的协助方面，旨在涵盖各种有助于或协助洗钱犯罪所得的活动。
“安排”一词含义广泛，可以包括任何协议或计划，无论是正式的还是非正式的，也无论是否具有法律效力，这可能涉及复杂的商业安排、个人金融交易或更简单、更直接的协议，最终目的是掩盖犯罪所得资产的来源。因此，安排必须有助于处理犯罪财产的某些方面。这可能涉及让其他人更容易控制或使用犯罪所得，隐藏资金的真实性质或来源，或帮助以看似合法的方式投资或转移资金。
不仅那些创建或发起此类安排的人可能被指控犯罪，而且那些明知或怀疑此类安排与犯罪财产有关，选择参与或继续参与的人也可能被指控犯罪。这意味着，如果专业人士和企业忽视或未能对其服务被用于洗钱的怀疑采取行动，他们可能被追究责任。
获取、使用和持有犯罪财产
任何人在明知或怀疑犯罪所得的情况下获取、使用或持有犯罪财产，即构成犯罪，这包括直接处理或受益于已知或怀疑来自犯罪活动的金钱或资产。
有关洗钱的其他规定
除了上述主要罪行之外，《犯罪所得法》还规定某些企业和金融机构有义务报告洗钱嫌疑行为——有时也称为“泄密”和“未披露”罪行。英国法规还规定金融机构、专业人士和某些企业有义务进行尽职调查、监控交易和报告可疑活动。银行家、会计师和律师等金融专业人士必须报告任何可能表明洗钱的可疑金融活动。
丽莎奉劝大家，一定要遵守英国的“反洗钱”法律规定，千万不要冒险！根据《2002年犯罪所得法》，洗钱可判处最高14年监禁或巨额罚款。刑期取决于涉案金额——洗钱金额越大，罪行越严重，现金本身也将被没收。
如果我被指控犯有洗钱罪，我该怎么办？
如果您被怀疑、指控或被控犯有洗钱罪，第一步应该是尽快找律师。在英国，调查可由不同的机构进行，因此调查方式也各有不同，每个被授权在怀疑存在洗钱行为时进行调查的机构都拥有不同的权力。例如，在调查期间，您经常会面临账户冻结令、限制令或其他法院命令，这些命令会限制您访问银行账户或其他资产。您需要有心理准备的是，这些命令可能会使您无法获得日常生活开支或经营业务所需的资金。同时，该调查可能需要很长时间，这意味着对您账户的限制可能会持续一段时间。
好了，本期分享就到这里！如果您对文章有任何疑问，请进一步联系丽莎律师行。
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