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亲人去世,遗产该如何合法处理?

失去身边最亲的人绝非易事,如果已故亲人把您列为遗嘱执行人,您可能还需坚强理智起来,负责管理他们的财产、金钱和其他财产。然而,英国法律规定,您需要按照法律规则申请一份遗嘱认证书,才能做以上安排。这样的过程被称之为”遗嘱认证”。

本期《家庭法小课堂》,我们为大家具体讲讲如何申请遗嘱认证等相关知识,让您提前做好准备。等到那一天真正来临的时候,您在处理悲伤情绪之余,还能应付得了一系列琐事。

什么是遗嘱认证(probate)?

在英格兰和威尔士,遗嘱认证指的是处理一个人去世后的财产、金钱和财物(称为资产)所涉及的法律和财务程序。它是一份法律文件,并确认谁有权管理已故者的遗产。

简单的理解,在您执行已故家属财产之前,您需要通过法定程序获得一份遗嘱认证书。一旦您收到遗嘱认证书,您将有法律权利来采取遗嘱中的规定行动,来执行已经不幸去世亲人的资产。

例如,执行人可以关闭银行账户,出售死者的财产,出售股票,将财产转移给受益人,或关闭投资账户。

一定要申请遗嘱认证吗?

不是的,许多遗产安排不需要经过这个过程。不过,如果您在某人的遗嘱中被制定为执行人,您可能必须要申请遗嘱认证。如果死者生前有以下情况,您可能不需要遗嘱认证:

有共同拥有的土地、财产、股份或金钱–这些将自动传给幸存的所有者

只有储蓄

通常来说,您需要检查是否需要遗嘱认证,比如,联系死者曾经使用过的金融组织(例如,他们的银行和抵押贷款公司),了解您是否需要遗嘱认证来获取他们的资产。每个组织都有自己的规则,如果您不确定是否需要遗嘱认证,请向英国税务及海关总署(HMRC)寻求建议。

什么人可以申请遗嘱认证?

谁可以申请,取决于是否有遗嘱。

如果有遗嘱的情况下,您在遗嘱或遗嘱更新(称为”附录”)中被指定为“遗嘱执行人“,您就有资格申请遗嘱认证。死者通常会告诉您,您是否是遗嘱执行人。在这样的情况下,您需要把遗嘱原件和遗嘱认证申请一起送去(不能使用复印件)。遗嘱登记处将保留该遗嘱,它将成为一份公共记录。

通常情况下,死者应该告诉所有的遗嘱执行人在哪里可以找到遗嘱原件和任何更新,比如说:

在他们家

在遗嘱认证从业者处,如律师处

在纽卡斯尔的国家遗嘱认证登记处- 你需要死亡证明和你是遗嘱执行人的证据

如果您不能理解遗嘱,请向公民咨询公司或遗嘱认证从业人员(比如律师)寻求帮助;如果您找不到原始遗嘱,您可能需要填写PA13表格。如果有一份以上的遗嘱,只有最新的遗嘱才有效。在你获得遗嘱认证之前,不要销毁任何早期遗嘱的副本。

那么,在没有遗嘱的情况下呢?

如果当事人没有留下遗嘱,最”有权”的继承人可以申请成为遗产管理人。这是最亲近的人–通常是丈夫、妻子或民事伴侣(包括如果你们分居),然后是任何18岁或以上的子女(包括合法收养的子女,但不包括继子女)。

如果没有丈夫、妻子、民事伙伴或子女,请使用遗产计算器计算出谁是最亲近的亲属。如果您是该人的伴侣,但在他们去世时已经离婚了或者分居了,并不再是他们的丈夫、妻子或民事伴侣,您就不能申请。

遗嘱认证的过程?

遗嘱认证的过程因个案而异,因为每份遗嘱和资产都不一样。通常情况下,这个过程会涉及五个阶段:

第一阶段:登记死亡

您需要为死者的每一笔资产(例如,每一个银行账户、信用卡、抵押贷款等)提供一份死亡证明的副本,所以,在您在开始遗嘱认证之前,需要登记死亡。在英格兰、威尔士和北爱尔兰,你通常需要在5天内完成这项工作,在苏格兰则需要8天。

要做到这一点,请到死亡发生地的登记处–使用Gov.uk找到它,您可能需要预约。

第二阶段:调查遗产价值

为了了解死者的资产,并作出有关遗产税的决定,您需要对遗产进行估值。您可以根据以下步骤来进行估值:

第1步:列出财产和资产并进行估值。列出死者所有的财产清单,并估算其价值。联系所有相关银行、建筑协会、保险公司和任何其他相关组织,以获得其他资产的适当估值。这包括股票和股份、负债、以及任何人寿保险的赔付。

第2步:列出并评估共同资产。你需要列出和估价任何共同资产。这些是死者与另一个人共同拥有的资产,例如,以两个人的名义购买的房产。估计这些资产在公开市场上的销售价值–然后将该价值除以2。

第3步:列出礼物并估价。在对遗产进行估价时,需要考虑一个人去世前7年内的礼物。货币礼物很容易估值。赠与的财物应根据其在公开市场上的销售价值进行估价。

第三阶段:遗产税查询和缴纳

通常来说,价值超过32.5万英镑的遗产需要缴纳遗产税。如果死者的遗产总估值,包括过去7年内的赠与,超过32.5万英镑的话,您就需要向英国皇家税务与海关总署(HMRC)缴纳遗产税,并需要使用IHT400表格组织支付遗产税。

然而,即使遗产的价值低于门槛,您仍然需要填写遗产税表格(IHT205税表)来确认这一点。然后向遗嘱登记处申请授予代表权——这是一份确认谁拥有管理遗产的法律权力的文件。

第四阶段:提交遗嘱认证申请

一旦您对遗产进行了估价,您需要提交遗嘱认证申请(PA4P),它可以在网上进行,也可以使用纸质表格。

遗嘱认证程序的这一部分涉及到填写大量的表格。如果你在填写表格时需要指导,你可以联系遗嘱认证和遗产税帮助热线,他们会通过电话指导你。或则,您可以聘请了丽莎律师行律师团队,我们也会协助您完成这一过程。

第五阶段,支付遗嘱认证费用

如果遗产的价值超过5,000英镑,申请遗嘱认证需要215英镑。如果价值低于5,000英镑,遗嘱认证是免费的。每多订一份遗嘱认证文件的费用为1.5英镑。每个遗嘱和所拥有的资产都是因人而异的,您还可能包括其他费用,比如律师费,律师费也会因企业而异。

遗嘱认证需要多长时间?

一旦您发送了必要的文件,您应该在8周内收到遗嘱认证书或管理书,如果您需要发送更多的信息,可能需要更长时间。前两年,有些人不得不等待14周或更长的时间,原因是系统更新成在线形式了以及疫情期间人工短缺的影响,导致延迟。

丽莎建议

丽莎律师行家庭法律师团队参与了许多家庭办理遗嘱认证的过程,在过去的经验里,我们为大家总结几个小秘诀,可以为大家节省精力以及避免风险:

第一,提前了解遗嘱中执行人角色

您最好能够早日知道亲属遗嘱执行人的角色。在开始遗嘱认证程序之前,首先你需要看看谁负责管理遗产。如果您得知自己为指定的遗嘱执行人,您需要提前了解整个过程。如果您觉得自己没有能力这样做,您也可以指定一名律师代表,或者通过签署放弃书来拒绝这一角色。

第二,列好一份清单

对于遗产中的每一项资产,您需要确认其在死亡之日的价值,将其纳入遗产税申报,最终您需要将其出售或转让给受益人,所有的负债都需要确认和支付。所以,列好一份清单将帮助你跟踪您的情况,并确保您已经处理了所有的事情。

第三,利用专业人士帮忙

一个专业的律师可以承担起管理遗产的重任;一个好的房地产经纪人会帮助您处理空房子的问题,比如说,他们可以组织花园维护、放水和小型维修;一个好的拍卖商会对物品进行估价,安排清仓并出售他们可以出售的东西。因此,如果预算还够的话,在处理已故亲人的遗产时,您最好还是请专业人士帮助您,这可以帮助您解决许多烦恼

第四,保持资产安全

请记住,您要对所有的实物资产负责–一旦你确定了它们,你需要知道它们在哪里,并为它们投保。

好了,本期分享就到这里。虽然很多时候,遗嘱执行人可以自己承担这个阶段,我们再次唠叨,您最好能使用律师,特别是一些复杂的遗嘱处理。

如果您需要以上帮忙,请立刻联系丽莎律师行,我们在这一方面有着多年的经验,会为您提供专业的法律建议。

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