各位莎粉周四好，欢迎点击《丽莎商法快讯》，本周需要重点关注的英国商业、商法信息有：
- 商铺违法经营迎最严打击，强制闭店1年
- 商店盗窃案飙升，商家警惕“熟面孔”惯犯
- Wise突遭洗钱调查！数亿欧元可疑交易曝光
- 多次申请纾困贷款，换来7年禁任董事
- “中国车，英国造”？奇瑞这回要玩点大的
- “国有化风暴”再起：敬业钢铁向英政府索赔
→商铺违法经营迎最严打击，强制闭店1年
英国政府近日宣布，将大幅加强对涉嫌违法经营商铺的执法力度。根据即将实施的新规，出售非法香烟、电子烟、违禁药物，或涉及非法打工、洗钱等违法行为的便利店、小超市、理发店及电子烟店，最高可被强制停业12个月，处罚力度较现行规定翻倍。
目前，英格兰和威尔士地区执法部门通常只能依据反社会行为法规，对问题商铺下达最长6个月的关闭令。然而，英国政府认为这一处罚期限不足以彻底打击背后的犯罪网络。
预计相关立法将在今年年底前完成，并于2027年初正式生效。新规实施后，关闭期限将延长至最长一年，为警方、海关、税务部门及Trading Standards提供更充足的调查和取证时间。
对于广大合法经营的商家而言，丽莎想要提醒您：政府对高街违法经营行为的容忍度正在迅速降低。除了经营者本身需要确保业务合规外，房东和商业物业管理者也应加强租户背景调查，避免因承租人从事违法活动而受到牵连。
特别值得注意的是，近年来非法香烟和电子烟已成为执法重点领域。一些商家误以为销售低价烟草产品属于“小问题”，实际上相关违法行为不仅可能导致货物被没收、高额罚款，未来还可能面临长达12个月的停业处罚，甚至引发刑事调查。
对于英国商家来说，现在正是重新审查经营合规情况、规范供应链来源和员工管理制度的关键时期。随着政府投入更多资源打击高街有组织犯罪，任何试图通过违法经营获取短期利益的行为，都将面临前所未有的法律风险。如您需要任何法律方面的帮助，欢迎随时联系丽莎律师行。
→商店盗窃案飙升，商家警惕“熟面孔”惯犯
还是和商店有关的新闻。截至2025年3月的12个月内，英国西米德兰兹地区（West Midlands）共记录商店盗窃案件31,620宗，较上一年度的24,295宗大幅增长30.2%。
看来，商家不仅要自己“守法经营”，还需要小心盗窃等问题。尽管英国警方已经针对此类犯罪开展的专项执法行动，但是仅有30%的案件能取得“积极结果”，比如逮捕、起诉等处理方式。
警方提示：大量商店盗窃并非由职业犯罪团伙实施，而是集中于少数惯犯。这些人往往为了维持酒精或毒品成瘾而反复作案，因此警方正推动“犯罪者康复计划”，试图从根源减少再犯。
对于零售商而言，盗窃案件高发已成为经营中的现实风险。丽莎建议您：应定期检查监控设备，加强员工防盗培训，妥善保存证据，并及时向警方报案。特别要警惕频繁出入店铺、行为异常的“熟面孔”惯犯，通过主动防范和积极配合执法，尽可能减少损失。
→Wise突遭洗钱调查！数亿欧元可疑交易曝光
深受英国华人和跨境贸易商家欢迎的国际汇款平台Wise，近日因涉嫌反洗钱（AML）合规问题而受到比利时检方调查。调查涉及Wise的欧洲业务，怀疑其账户曾被犯罪分子用于处理约5亿欧元的可疑资金流动，相关交易横跨30个欧洲国家。
消息曝光后，Wise股价一度暴跌17.5%，市值蒸发超过10亿英镑。比利时检方表示，调查已进入后期阶段，重点关注平台是否存在客户身份审核不足、未能充分识别客户活动等问题。
事实上，这并非Wise首次面临合规挑战。过去几年，该公司曾因客户身份验证及反洗钱程序问题受到欧美监管机构关注，并被处以罚款。
对于经常使用Wise进行国际汇款、跨境电商收款或企业资金往来的华人用户和商家而言，此次事件虽然不代表平台已经存在违法行为，但仍值得提高警惕。丽莎建议您妥善保存交易记录、发票及资金来源证明，避免代收代付、频繁大额异常转账等高风险操作。同时，企业用户应确保收付款流程透明合规，以免在平台加强审查或监管升级期间遭遇账户冻结、补充审核甚至交易延误等情况。
→多次申请纾困贷款，换来7年禁任董事
疫情期间，英国政府推出多项企业纾困贷款计划，帮助企业渡过难关。然而，有些企业主却试图利用制度漏洞“多拿一笔”，最终不仅未能占到便宜，反而付出了沉重代价。
近日，英国破产管理署（Insolvency Service）宣布，HP Property (International) Ltd公司董事Harjinder Singh 因骗取新冠纾困贷款被法院判刑。Singh于2020年5月合法获得一笔2万英镑的纾困贷款。然而仅一个月后，他再次申请另一笔3万英镑的同类贷款，并在申请表中虚假声明这是自己的首次申请，从而成功骗取第二笔贷款。
事情并未就此结束。同年10月，Singh又申请9.5万英镑的Coronavirus Business Interruption Loan（企业营业中断贷款）。近期，伯明翰刑事法院认定其行为构成欺诈。法院判处其22个月监禁，缓刑两年执行，同时禁止其担任公司董事7年，并要求完成200小时无偿社区服务及20天改造课程。与此同时，其公司已于2021年进入强制清盘程序，英国破产管理署还将根据《2002年犯罪所得法》追缴相关非法所得。
这起案件再次提醒英国华人企业主：疫情贷款、政府补助和各类商业融资都建立在诚信申报的基础之上。无论是重复申请、隐瞒贷款记录，还是夸大营业情况，都可能被认定为欺诈。英国监管部门近年来持续追查疫情期间的贷款违规行为，即使案件发生多年后，仍有可能被调查和起诉。
→“中国车，英国造”？奇瑞这回要玩点大的
在大多数人眼中，中国才是制造业强国，拥有完善的供应链，优惠的政策和低廉的劳动力。很难想象，一个中国品牌要在英国的工厂造车。
近日，日本汽车制造商尼桑Nissan与中国汽车企业奇瑞Chery签署合作备忘录，双方将研究在英国桑德兰（Sunderland）工厂生产奇瑞设计车型的可行性。如果最终达成正式协议，相关车型最快有望于2027年开始在英国本土下线生产。
根据目前公布的信息，日产将继续完全拥有桑德兰工厂，并保留现有员工队伍。未来合作模式可能是由奇瑞提供车型设计和产品方案，而日产则利用其成熟的英国生产线负责制造。这意味着消费者未来购买的部分“中国品牌汽车”，很可能会贴上“Made in UK（英国制造）”的标签。
对于奇瑞而言，这也是其进一步拓展欧洲市场的重要一步。近年来，中国新能源汽车和传统汽车品牌在欧洲市场快速扩张，但面对关税、物流成本以及本地化生产要求等挑战，在欧洲本土建立生产能力正成为越来越多中国车企的发展方向。
如果合作最终落地，不仅将为英国汽车制造业带来新的订单和投资，也意味着“中国研发、中国品牌、英国生产”的新模式正在形成。未来英国消费者或许会看到越来越多中国品牌汽车从英国工厂驶向欧洲市场，而“中国车英国造”也有望成为全球汽车产业合作的新趋势。
→“国有化风暴”再起：敬业钢铁向英政府索赔
2025年4月英国政府以“国家安全”为由，接管了中国敬业集团运营的英国钢铁（British Steel），并在随后提出可能推进全面国有化的计划。尽管，英国强调此举是为了确保关键工业资产的稳定与供应链安全，而非单纯商业行为调整。
然而，敬业集团则认为其权益受到损害。该公司在声明中指出，自2020年完成收购英国钢铁以来，已投入大量资金用于设备升级与产能改善，如今却在未获充分补偿的情况下失去实际控制权，因此要求英国政府依据双边投资条约保障其“合法权益”，并对相关损失进行赔偿。
丽莎认为，该事件核心集中在投资保护与国家安全干预之间的冲突。敬业集团可以依据中英之间的双边投资条约（BIT）主张权利。此类条约通常保障外资享有“公平与公正待遇（FET）”、不被非法征收，以及在发生征收或实质性剥夺控制权时获得及时、充分、有效补偿。
但是，英国政府也有可能提出自己的抗辩，比如英国的国家安全条款。在关键基础工业（如钢铁）领域，政府可以基于国家安全、供应链稳定或公共利益进行干预，甚至实施国有化。
总体而言，此案是一个典型的国际投资法张力结构：主权国家的产业安全监管权 vs 外国投资者的财产权保护。结果将取决于仲裁庭对“国家安全例外”的解释强度与征收认定标准。这也注定是一场漫长的法律争夺战，日后丽莎会持续关注，为大家分享相关动态。
好的，本周的《丽莎商法快讯》就先说到这里。如果您对于文章内容，或英国公司法、英国跨境电商方面的问题，或者其他英国法律方面有任何疑问，都可以进一步咨询丽莎律师行。
任何英国税务方面的问题，也欢迎联系咨询丽莎会计行。
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